Главная / ОБЩЕСТВО / Российские банки требуют у клиентов обоснования за переводы

Российские банки требуют у клиентов обоснования за переводы

Действия банковских организаций направлены на борьбу с мошенничеством

 

Из открытых источников стало известно, что с недавних пор некоторые российские кредитные организации стали запрашивать у клиентов объяснения по денежным переводам в пределах тысячи рублей. При этом в случае отсутствия данных о переводе карту или счет обещают аннулировать. Речь идет о перечислениях между гражданами.

Как сообщают «Известия», в Центробанке пояснили, что такая практика незаконна и граждане имеют полное право обратиться с жалобами к регулятору.

Для противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть, в том числе, несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа.

Система Orphus