Чем же может грозить продажа банковской карты?

Аферисты пишут в социальных сетях или мессенджерах, предлагая продать ненужную банковскую карту или доступ в онлайн-банк. Мошенники уверяют, что им это нужно якобы для перевода зарплат сотрудникам или для работы с криптовалютой. В комплекте с карточкой они просят ПИН-код и сим-карту, на которую она зарегистрирована.

С чужой банковской картой злоумышленники могут:

— легализовать средства, которые получили незаконно;

— работать на финансовые пирамиды: оплачивать им незаконную рекламу, переводить средства участникам схемы;

— брать кредиты на владельца и выводить деньги;

— заниматься другими видами мошенничества.

Банк, узнав о продаже карты, блокирует счёт владельца и заносит его в чёрный список. После этого ни одна финансовая организация не выпустит ему карту. Также правоохранительные органы внесут владельца карты в базу данных, и при смене работы он рискует не пройти проверку безопасности. Помимо этого, каждого, чьей картой пользовались мошенники, могут заподозрить в соучастии в преступлении — за это грозит уголовное наказание, и доказывать непричастность придётся в суде.

Объясняем.РФ