Новый алгоритм направлен на уменьшение числа подозрительных операций
В июле вступили в силу поправки, которые ввели дополнительные основания для блокировки счетов россиян. Отслеживать ситуацию будут соответствующие службы. Новый механизм направлен на уменьшение числа подозрительных операций.
На основании денежных операций компании или человеку будет присваиваться определенный уровень риска. Максимальный – красный, средний — желтый, низкий — зеленый.
В случае присвоения красного уровня, может быть принято решение о полной блокировке счетов или же частичном ограничении операций. Также сведения о подозрительных транзакциях будут направлять в полицию или налоговую службу.
Ранее в МВД предложили вносить в «черный список» россиян за передачу банковских карт третьим лицам. Такие карты часто используются в мошеннических схемах. При этом при покупке и продаже нередко используется «пакетное» предложение: можно продать и купить саму карту, пин-код от нее и сим-карту, на которую приходят сообщения от банка.
